Тирасполь, 22 января. /Новости Приднестровья/. ПРБ проводит постоянный мониторинг в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Специалистами ЦБ были разработаны критерии и признаки подобных операций.
В свою очередь, кредитными организациями был разработан комплекс мер тарифного воздействия в отношении клиентов, операции которых имеют признаки незаконного обналичивания денежных средств. В частности, 10 января 2018 года коммерческим банкам было рекомендовано особенно обратить внимание на работу данных организаций. Практически одновременно коммерческими банками были установлены индивидуальные комиссии обозначенным фирмам. В результате проведение подобных операций стало экономически невыгодным, подчёркивают в ПРБ.
Сообщается, что данные мероприятия позволили с февраля 2018 года свести к минимуму объем услуг по незаконному обналичиванию денежных средств. В настоящее время он составляет не более 2% от уровня 2016-2017 гг.
«По оценке Приднестровского республиканского банка, основными секторами экономики, пользовавшимися услугами организаций, имеющих признаки незаконного обналичивания денежных средств, являлись торговля и общественное питание - 52,6%, строительство – 23,1%, промышленность – 14,9% и сельское хозяйство – 3,5%. Совокупный оборот денежных средств, задействованных в данных операциях, за 2016-2018 гг. превысил 1 млрд руб», - говорится в пресс-релизе Центробанка.
Отметим, что впоследствии в рамках Закона Приднестровской Молдавской Республики «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки дополнительно получили право расторгнуть договор банковского счета с организациями, осуществляющими операции, попадающие под вышеназванные критерии.
По оценкам специалистов, данные мероприятия способствовали пресечению обозначенных операций, а государственный бюджет стал получать дополнительный доход в сумме 30-40 млн руб. в год.
«Дополнительно по тем же основаниям еще в конце 2017 года были увеличены требования к минимальному уставному капиталу для небанковских кредитных организаций до 5 млн руб. плюс 150 тыс. руб. на каждый дополнительный обменный пункт сверх десятого. Были введены требования разработать программное обеспечение, которое будет осуществлять ведение реестров по учету операций с денежной наличностью в обменном пункте и в режиме реального времени отражать все проведенные обменным пунктом операции в базе данных кредитной организации», - уточнили в ПРБ.
Одновременно была введена ответственность для небанковских кредитных организаций за совершение валютно-обменных и других операций без учета и оформления в обменно-валютных пунктах документов, предусмотренных нормативными актами ПРБ, а также за ненаправление в ПРБ информации о совершенных операциях.
«Данные мероприятия существенно снизили давление на валютный рынок, способствовали его легализации, что позволило значительно увеличить объем уплаченных налогов в бюджет (по оценкам, дополнительно почти на 10 млн руб.)», - отмечается в информации Банка Приднестровья.
